המאבק בהלבנת הון: הוחמרו ההנחיות לפיקוח על גמ"חים
רשות שוק ההון פרסמה אתמול (ראשון) הוראות חדשות עבור ארגוני גמ"ח (גמילות חסדים) פיננסיים, במטרה לשמור על היציבות הפיננסית שלהם, ולהגן עליהם מהלבנת הון ושימוש בהם לצורך מימון טרור. ההוראות החדשות דורשות הרחבה של הדיווח התקופתי של הגופים, ובתוכו הדיווחים הכספיים. ארגוני הגמ"ח הפיננסיים יצרכו מעתה לצרף לדיווח חוות דעת של גורם מומחה חיצוני, לגבש מדיניות ניהול סיכונים ולבצע בדיקות נוספות כלפי פונים ברמת סיכון גבוהה, כמו נושאי משרות ציבוריות בחו"ל ומי שאינם תושבים בישראל.ההוראות החדשות יכנסו לתוקף בעוד שנה וחצי. עם כניסת ההוראות ניהול הארגונים יעמוד בתנאיי ה-FATF, גוף בין ממשלתי למלחמה בהלבנת הון ומימון טרור הפועל תחת ה-OECD.מטרת ארגוני גמ"ח הפיננסיים היא לספק הלוואות ללא מטרות רווח, והם משמשים בפועל כבנקים חברתיים קטנים. הלוואות ללא מטרות רווח הן מנהג מבוסס בחברה החרדית, אך גופים שעוסקים בכך בארץ לא הוסדרו כראוי עד לתהליך שמתקיים בשנים האחרונות, בין היתר לאחר שנמצאו עדויות להלבנת הון והתחמקות מתשלום מיסים.עיקר פעילות ארגוני הגמ"ח…
רשות שוק ההון פרסמה הוראות חדשות לארגוני גמילות חסדים (גמ"ח) פיננסיים, במטרה לחזק את יציבותם הפיננסית ולמנוע הלבנת הון ומימון טרור. ההוראות, שייכנסו לתוקף בעוד שנה וחצי, דורשות הרחבת דיווחים תקופתיים וכספיים, צירוף חוות דעת מומחה חיצוני, גיבוש מדיניות ניהול סיכונים ובדיקות נוספות לפונים ברמת סיכון גבוהה.
מוסדות הגמ"ח הפיננסיים מהווים עמוד תווך חברתי וכלכלי ייחודי, המבוסס על ערבות הדדית. צעדי הפיקוח המתפרסמים כעת נועדו להבטיח את עמידתם בסטנדרט ניהולי מקצועי ושקוף וחיוניים לשמירה על פעילותם והמשכיותם לאורך זמן.
כך ציין עמית גל, הממונה על רשות שוק ההון. הגמ"חים, הפועלים בעיקר בחברה החרדית ומספקים הלוואות ללא מטרות רווח, יצטרכו לעמוד בתנאי ה-FATF (הכוח המשימה הפיננסי), גוף בינממשלתי למלחמה בהלבנת הון ומימון טרור הפועל תחת ה-OECD. הסדרת הגמ"חים החלה בשנים האחרונות לאחר שנמצאו עדויות להלבנת הון והתחמקות ממסים, וכעת רשות שוק ההון היא הגוף המפקח עליהם.
© כל הזכויות על הכתבה המקורית שמורות למקור. דין אונליין מציג כותרת, תקציר וקישור בלבד. דירוג האובייקטיביות מחושב אוטומטית ומהווה הערכה בלבד.
דיון
אין עדיין תגובות — היו הראשונים להגיב.