נאמנות בעירבון מוגבל: סוכנות הביטוח התל אביבית נקנסה ב-10.5 מיליון שקלים

רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון הטילה קנס אזרחי ועיצום כספי בסך כולל של כ-10.5 מיליון שקל על סוכנות הביטוח התל אביבית "נאמנות סוכנות לביטוח" ומנכ"לה, נאור נאמן, בעקבות ממצאי ביקורת חמורים. הביקורת, שנפתחה בעקבות פניות ציבור, גילתה דפוס פעולה של הטעיית לקוחות ועידודם למשוך מוקדם את כספי החיסכון הפנסיוני שלהם, מה שעלול לפגוע בקצבת הזקנה ובכיסויים הביטוחיים. בנוסף, נציגי הסוכנות העניקו ייעוץ פנסיוני ללא רישיון, נכנסו לחשבונות לקוחות ללא ידיעתם, ושלחו מסמכי הנמקה לקויים לאחר מתן הייעוץ.

רשות שוק ההון עצמה מזהירה שמשיכות כאלה פוגעות בקצבת הזקנה העתידית.

ההשלכות של משיכת כספי פנסיה מוקדמת כוללות מס כבד של עד 35% על המשיכה, אובדן הכסף עצמו והתשואה העתידית שהיה יכול לצבור, והקטנה משמעותית של הקצבה החודשית לכל החיים. כמו כן, משיכה זו פוגעת בביטוח למקרה נכות ושאירים, עלולה לעורר מחדש בעיית תקופת אכשרה, ושכר הטרחה שגובה הסוכנות מצטרף לנזקים אלו. הרשות מציינת כי משיכת 100,000 שקל בגיל 50 יכולה להוביל לאובדן של כמעט 200,000 שקל מהחיסכון העתידי ולקצבה נמוכה בכ-900 עד 1,100 שקל לחודש.