נאמנות בעירבון מוגבל: סוכנות הביטוח התל אביבית נקנסה ב-10.5 מיליון שקלים
בחר פורום ——— סקופים הזעקה פוליטיקה ביקורת תקשורת מסמכים הקפה משפטים בית המדרש עיתונות זרה מודיעיןרשות שוק ההון הטילה קנס אזרחי ועיצום כספי על "נאמנות סוכנות לביטוח" והמנכ"ל נאור נאמן. לפי הרשות, לקוחות הוטעו, קיבלו ייעוץ פנסיוני מנציגים ללא רישיון ועודדו למשוך את כספי הפנסיה מוקדםמערכת תל אביב אונליין | 19.08.2026רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון הטילה קנס אזרחי ועיצום כספי בסכום כולל של כ-10.5 מיליון שקל על "נאמנות סוכנות לביטוח", סוכנות תל אביבית המנוהלת בידי המנכ"ל נאור נאמן.הסוכנות פועלת ברחוב הרכבת 58 בתל אביב.ההליך נפתח בעקבות פניות שהגיעו לרשות והוביל לביקורת נרחבת של מחלקת המודיעין והאכיפה. על פי ממצאי הרשות, בסוכנות התגלה דפוס פעולה של עידוד לקוחות למשוך מוקדם את כספי החיסכון הפנסיוני שלהם – מהלך שעלול לפגוע בקצבת הזקנה ובכיסויים הביטוחיים ולהוביל לתשלום מס, נוסף על שכר הטרחה שגובה הסוכנות.ייעוץ ללא רישיון וכניסה לחשבונות הלקוחותלפי רשות שוק ההון, נציגים בסוכנות העניקו ללקוחות ייעוץ בנוגע למשיכת כספי פנסיה, אף שלא…
רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון הטילה קנס אזרחי ועיצום כספי בסך כולל של כ-10.5 מיליון שקל על סוכנות הביטוח התל אביבית "נאמנות סוכנות לביטוח" ומנכ"לה, נאור נאמן, בעקבות ממצאי ביקורת חמורים. הביקורת, שנפתחה בעקבות פניות ציבור, גילתה דפוס פעולה של הטעיית לקוחות ועידודם למשוך מוקדם את כספי החיסכון הפנסיוני שלהם, מה שעלול לפגוע בקצבת הזקנה ובכיסויים הביטוחיים. בנוסף, נציגי הסוכנות העניקו ייעוץ פנסיוני ללא רישיון, נכנסו לחשבונות לקוחות ללא ידיעתם, ושלחו מסמכי הנמקה לקויים לאחר מתן הייעוץ.
רשות שוק ההון עצמה מזהירה שמשיכות כאלה פוגעות בקצבת הזקנה העתידית.
ההשלכות של משיכת כספי פנסיה מוקדמת כוללות מס כבד של עד 35% על המשיכה, אובדן הכסף עצמו והתשואה העתידית שהיה יכול לצבור, והקטנה משמעותית של הקצבה החודשית לכל החיים. כמו כן, משיכה זו פוגעת בביטוח למקרה נכות ושאירים, עלולה לעורר מחדש בעיית תקופת אכשרה, ושכר הטרחה שגובה הסוכנות מצטרף לנזקים אלו. הרשות מציינת כי משיכת 100,000 שקל בגיל 50 יכולה להוביל לאובדן של כמעט 200,000 שקל מהחיסכון העתידי ולקצבה נמוכה בכ-900 עד 1,100 שקל לחודש.
© כל הזכויות על הכתבה המקורית שמורות למקור. דין אונליין מציג כותרת, תקציר וקישור בלבד. דירוג האובייקטיביות מחושב אוטומטית ומהווה הערכה בלבד.
דיון
אין עדיין תגובות — היו הראשונים להגיב.